3 ETF's voor inkomensbeleggers
Bron: Thinkstock
In de huidige marktomgeving hebben beleggers zeer beperkte mogelijkheden om buitengewone opbrengsten te realiseren. Nu de rentetarieven zo laag zijn, moeten ze naar enkele esoterische opties kijken om hoge dividendrendementen te behalen. Langlopende staatsobligaties leveren slechts 3,6 procent op. De S&P 500 levert minder dan 2 procent op. Zelfs risicovolle 'junk-obligaties' leveren in totaal slechts 6 procent op, zoals gemeten door de iShares High Yield Bond ETF (NYSEARCA: HYG).
voor welk team speelt oshie?
Met dit in gedachten heb ik een korte lijst samengesteld van ETF's die dorstige beleggers zouden moeten overwegen. Hoewel ik niet zou aanraden om een portefeuille van volledig deze fondsen samen te stellen, had ik wel een voltooide portefeuille in gedachten. Elk van deze fondsen is niet met elkaar gecorreleerd en omvat verschillende activaklassen. Bovendien betalen deze fondsen allemaal maandelijkse dividenden, waardoor ze geschikt zijn voor beleggers die op zoek zijn naar regelmatige dividendinkomsten.
De eerste is de Credit Suisse Gold Shares Covered Call ETN (OTCMKTS: GLDI). Dit fonds volgt een index die goudfutures aanhoudt en callopties tegen deze futures verkoopt. Dit betekent in wezen dat het fonds het recht op een deel van het voordeel van goud verkoopt als de prijs stijgt. Beleggers krijgen enige blootstelling aan de goudprijs met een fors dividend. Bovendien, als goud daalt, zal dit fonds ook dalen, maar het zal niet zo veel dalen. Hoewel dit dividend varieert afhankelijk van de volatiliteit van goud, heeft het fonds een achterblijvende rente van 12 procent, wat extreem hoog is in deze omgeving. Op dit vlak lijkt dit te mooi om waar te zijn - het is een blootstelling aan goud met minder neerwaartse effecten dan goud en met een enorm dividend. Het nadeel is dat beleggers veel van het opwaartse potentieel verkopen als de goudprijs stijgt. Aangezien goud de neiging heeft zeer sterk te stijgen in tijden van chaos, betekent dit dat de GLDI niet zal functioneren als een goudvervanger, uitgaande van een goudpiek in een veilige haven-scenario.
hoe oud is rickie fowler golfer?
Bovendien houdt het geen gelijke tred met goud, ook al beweegt de prijs niet zo snel hoger. Dit jaar is de GLDI bijvoorbeeld zelfs met dividenden ongeveer 4,5 procent minder gestegen dan de SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD), dat is ontworpen om de spotprijs van goud te volgen. Desalniettemin kan GLDI een goede manier zijn voor beleggers om andere goudbezit te complimenteren om hun inkomen te vergroten.
Merk op dat er een soortgelijk fonds is voor zilver met de ticker SLVO. Alles wat ik zei over GLDI is waar over SLVO, behalve dat SLVO een achterblijvend dividendrendement van 16 procent heeft gezien de hogere volatiliteit van zilver.
De tweede is de Wereldwijd X SuperDividend Fund (NYSEARCA: SDIV). Dit fonds houdt wereldwijde aandelen aan die een hoog dividend uitkeren. Het voert maandelijkse betalingen uit en heeft een achterliggend jaarrendement van iets meer dan 6 procent. Dit is enorm gezien de schamele dividendopbrengsten die aandelen niet alleen in de VS betalen, maar over de hele wereld vanwege het lage rentebeleid. Het fonds geeft beleggers een grote blootstelling aan de VS, maar het geeft beleggers ook blootstelling aan landen over de hele wereld (merk op dat er een zusterfonds is dat alleen Amerikaanse aandelen 'DIV' bezit). Bovendien biedt dit fonds beleggers blootstelling aan verschillende sectoren van de wereld. economie van natuurlijke hulpbronnen tot tabak tot nutsbedrijven.
Hoewel het fonds de afgelopen jaren slechter heeft gepresteerd dan de S&P 500, is deze trend aan het omkeren nu beleggers veiligheid zoeken in hoogrentende activa. Een ding dat beleggers moeten weten, is dat het hoge rendement van een aandeel ervoor zorgt dat het in aanmerking komt voor dit fonds, hoewel dit op geen enkele manier een goede of een slechte investering maakt. Een strategie die beleggers zouden kunnen overwegen als ze de tijd hebben, is door de fondsen van het fonds te kijken bedrijven om te screenen op mogelijke investeringen.
De derde is de AdvisorSharesPertius High Yield Fund (NYSEARCA: HYLD). Dit is een hoogrentende obligatie-ETF die superieur is aan het eerder genoemde iShares High Yield Bond Fund in termen van rendement (meer dan 7 procent) duration (dat wil zeggen hoe lang tot de gemiddelde obligatie in het fonds afloopt) en prestatie. Aangezien de HYLD een klein fonds is, kan het profiteren van kansen in obligaties van kleinere bedrijven die ondergewaardeerd zijn omdat grotere obligatiefondsen de kleinere over het hoofd zien; een obligatiefonds van $ 10 miljard zal niet het nodige onderzoek doen om te bepalen of het al dan niet de moeite waard is om een belang van $ 5 miljoen te nemen in de obligaties van een beursgenoteerd bedrijf van $ 150 miljoen.
New England patriotten Dorsett gerelateerd aan Tony Dorsett
De beheerders van het Pertius High Yield Bond-fonds kunnen dit en het heeft zijn vruchten afgeworpen. Beleggers zullen ook blij zijn dat dit fonds actief wordt beheerd en niet op basis van een index. Hoewel dit duurder is, betekent het ook dat de fondsbeheerders kunnen profiteren van prijsbewegingen, zodat ze een actief kunnen verkopen als het in prijs stijgt en een actief kunnen kopen als het in prijs daalt.
Openbaarmaking: Ben Kramer-Miller is long in het AdvisorSharesPertius High Yield Fund.
Meer van Wall St. Cheat Sheet:
- Is Yamana Gold het overwegen waard?
- Is goud begonnen te corrigeren?
- ETF-investeringen voor een economische vertraging
